比特幣怎麼玩?虛擬貨幣入門新手教學

2022.03.30 10:00AM
照片中提到了Pe OD er、EROS、ONEHOND DO,跟斯巴達堡衛理公會學院有關,包含了加密貨幣和冠狀病毒、比特幣、加密貨幣、加密貨幣交換、以太坊

本來就很神秘的比特幣,經過近期名人效應影響,上演了更戲劇化的行情,也引起越來越多人關注比特幣市場。

本篇就以下幾個方面,和各位投資人一同探討比特幣的玩法:

  1. 當前比特幣都有哪些投資方式?
  2. 不同的投資方式有什麼優缺點?
  3. 投資比特幣的風險有哪些,怎麼規避?
  4. 如何選擇賺錢的投資策略?
  5. 以及其他有關投資比特幣的知識。

讓我們馬上進入正題,看看比特幣到底怎麼玩。

比特幣怎麼玩

由於價格波動明顯,很多人已經看到比特幣的投資價值,並希望參與其中,那麼比特幣到底有哪些投資方式?我們接下來介紹 3 種主要方式供大家參考。

一、現貨交易:買入並持有

比特幣以及其他虛擬貨幣,本質上都是商品。現貨交易,就是一手交錢,一手交貨。比如你向比特幣賣家支付 3 萬美元換取了一枚比特幣,這枚比特幣就歸你所有,從此你可以把這枚比特幣放入錢包存起來,或者轉贈給他人,亦或者可以用這枚比特幣再去換取其他商品。

  • 優點:
  1. 在傳統投資項目以外,豐富投資標的使投資更分散,降低整體投資風險。從過去幾年的市場情況看,比特幣的市場波動與傳統市場的相關性很小,它的漲跌並沒有跟隨類似於股票、黃金、石油等傳統市場走勢。也就是說在傳統市場不景氣時,比特幣可以作為一個投資補充,甚至是避險工具,降低整體投資風險。
  2. 有機會博取更大的盈利。根據比特幣的產生規律,比特幣總量是有限的,只有2100萬枚。如果市場承認它的價值,有不斷增長的供求關係,那麼比特幣就有升值潛力,畢竟很多國際知名的交易所也都逐漸開始關注甚至支持比特幣交易,機構的加入有利於助推市場需求。
  • 缺點:
  1. 持有比特幣面臨網路攻擊風險。持有比特幣需要使用到虛擬錢包,雖然有密鑰保護,但是一旦電腦聯網,還是會面臨被駭客破解的危險。儘管我們可以使用不聯網的冷錢包,盡量避免訊息暴露於網絡,但是比特幣始終是要聯網使用或者交易的,你不可能用冷錢包永遠封存你的比特幣。
  2. 跟傳統貨幣相比,比特幣目前缺乏政府、銀行等機構的承認與法律保障,也沒有受到很有效的金融監管,投資者保障相對較少。
  3. 由於現貨交易的獲利方式只能是低買高賣,因此如果比特幣持續上漲,後進入的投資者很難獲利,風險也將劇增。
  • 現貨交易步驟詳解

照片中提到了%24、選擇交易所、入金,包含了一袋錢、產品設計、產品、設計、牌

▲Photo Credit: 一起學投資

1. 選擇一個虛擬貨幣交易所。比如 Binance、Huobi Global、Coinbase Exchange 等。

2. 在交易所入金準備進行交易。

3. 購買比特幣。通常在不會直接購買比特幣,而是先購買穩定幣,再用穩定幣交換比特幣。

穩定幣:本質上是一種虛擬貨幣,但是其價值錨定法定貨幣,保持價值基本穩定,不會像比特幣及其他代幣那樣劇烈波動。簡單講,現實中法定貨幣和虛擬貨幣的兌換成本較高,包括費用及時間成本,而虛擬貨幣和穩定幣之間兌換相對容易、快捷,這就是穩定幣存在的意義。

4. 把購買取得的比特幣存放到自己的錢包裡。跟普通商品不同的是,要買入並持有比特幣,你需要有能夠存放比特幣的錢包。當然,這是個虛擬錢包,更準確地說,是一個在電子或網路世界中用於記錄存放比特幣的地址,是一長串字符。這個地址(錢包)是加密的,需要鑰匙才能使用。鑰匙有兩把,一把是上鎖用的私鑰,另一把是解鎖用的公鑰。其中私鑰是最重要的保密手段,切不可洩露。

  • 錢包的種類

錢包大體上可以分為冷錢包和熱錢包兩大類,斷網的冷錢包,相對安全,但使用是比較繁瑣;聯網的熱錢包,使用方便,但是由於暴露於聯網,有被盜取的風險。

具體還可以分為:

本地錢包:私鑰儲存在本地或者本人電腦中,可以聯網也可以不聯網。比如 Bitcoin Core,Multibit 等。如果本地電腦不聯網,則實現了冷錢包,本地私鑰很難被網絡駭客盜取。

在線錢包:私鑰儲存在網絡服務器上,同時本地有私鑰備份。

偽錢包:私鑰由他人掌握,本地沒有私鑰。比如:火幣、幣安等。

在駭客盜取虛擬貨幣的案例中,損失的都是熱錢包。

二、比特幣衍生品:買入比特幣合約

這類交易,並不需要真正買入並持有比特幣,買賣的標的只是一份合約,類似於股票指數或期貨,投資者基於對比特幣未來價值的判斷做多或者做空,直至到期日,視比特幣當時價格計算盈利或虧損。投資者買的是比特幣未來的價格,而不是比特幣本身。而這類合約的市場情況也不會反過來影響比特幣市場。

  • 優點

和比特幣現貨交易相比,買入比特幣合約的優點在於:

  1. 不用擔心虛擬錢包和鑰匙,因為你不需要持有比特幣。
  2. 可以使用法定貨幣進行顯示,投資者在交易時可以選擇 U 本位或者幣本位顯示盈虧,如果選擇 U 本位,則以美元顯示當前盈虧,便於投資者操作和理解。
  3. 交易相對簡單快速。
  4. 可以雙向交易,而不是只有比特升值時才能掙錢。
  5. 當你是個老手的時候,槓桿可能是交易合約的最大優點,可以放大收益。
  • 缺點

主要在於槓桿風險,投資者的損益會被槓桿放大,當合約損失的時候,槓桿會加速投資者爆倉。因此對於初學者而言,這並不是一個很好的投資方式,實在要使用槓桿,也不建議太高的放大倍數。

另外,永續合約可能會涉及支付資金費,以鼓勵市場價格趨於真實幣價,市場過熱時,資金費率升高,可能會使投資者付出較高的成本。

  • 合約交易步驟詳解

照片中提到了充值、B、開戶,包含了一袋錢、產品設計、設計、牌、谷歌

▲Photo Credit:一起學投資

  1. 在虛擬貨幣經紀商處開戶,比如 GEMINI、eToro、coinbase、Webull、幣安。
  2. 向你的帳戶充值資金。直接入金美元就好,在實際操作中,平台軟體也可以讓你直觀地看到當前盈虧的美元計價數字。
  3. 選擇一個你偏好的合約,以及交易策略,比如基於哪種虛擬貨幣,是 U 本位還是幣本位,是逐倉還是全倉,是否設置止盈止損等。
  4. 選擇適合自己的槓桿倍數,比如 5 倍、10 倍、50 倍、125 倍。
  5. 從簡單小額的限價買單或者市價買單開始逐漸熟悉交易。

總結

  1. 比特幣屬於高風險投資,投資者需謹慎入市。
  2. 目前比特幣的投資方式主要有現貨交易、合約交易、基金或 ETF 交易等。
  3. 注意各種虛擬錢包以及交易方式的特性,盡量避免駭客攻擊。
  4. 充分評估自己的風險承受能力,選擇適合自己的投資策略,切不可貪心。
  5. 控制好資產配置比例,不要把所有的雞蛋放到一個籃子裡。
  6. 投資者可以從比較保守的策略開始,小金額試水比特幣市場,在保證安全的前提下逐漸實現盈利。

本文章內容由「一起學投資」提供,經關鍵評論網媒體集團廣編企劃編審。

 

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